Платежные решения для агробизнеса: банки и платежные системы

В эпоху стремительно расширяющихся перспектив, неоспоримую значимость в обеспечении  активности и масштабирования бизнеса, как на внутреннем, так и на международном уровнях, занимают правильно подобранные финансовые инструменты – платежные решения. С каждым днем растет необходимость в инновационных и надежных инструментах, способных упростить финансовые операции и обеспечить безопасность транзакций. В сфере агробизнеса, где каждый шаг наполнен вызовами и возможностями, эффективные платежные решения становятся неотъемлемой частью успешного ведения бизнеса. Они не только обеспечивают удобство и безопасность в финансовых операциях, но и способствуют оптимизации процессов управления.

В данной статье мы рассмотрим разнообразные платежные решения, специально адаптированные для нужд агробизнеса, и проанализируем их преимущества.

Прохождение комплаенса под агросферу

В современном бизнесе крайне важно выбрать подходящее банковское или финансовое учреждение, которое идеально соответствует потребностям предприятия. Особое внимание стоит уделить вызовам, которые стоят перед компаниями, занимающимися сельскохозяйственной деятельностью, поскольку не каждый Банк или платежная система готовы рискнуть и открыть счет для подобного бизнеса из-за потенциальных рисков и высокой степени регулятивных требований, связанных с этой сферой. Понимание, что такая деятельность будет сопровождаться усиленным комплаенсом со стороны Банков, является ключевым моментом. Однако важно помнить, что в таких ситуациях нет ничего невозможного – главное, глубоко изучить особенности функционирования банковских и финансовых институтов, а также условия обслуживания, чтобы выбрать оптимальное платежное решение, которое будет соответствовать требованиям и целям бизнеса.

Так как ключевую роль во взаимоотношениях с банковскими или финансовыми учреждениями будет играть прохождение комплаенс процедуры — мы хотим заострить внимание на этом пункте. Это не просто формальный шаг, а ключевой этап, определяющий успешное дальнейшее  взаимодействие бизнеса и Банков.

Банк затребует полный перечень идентификационных документов на директоров, учредителей и управляющего счетом по компании. Особое внимание рекомендуем уделить корректному отображению вашего дохода.

Также Банк попросит предоставить не только учредительные документы, но также раскрыть детально деятельность компании, в том числе предоставить контракты и инвойсы по контрагентам, с которыми компания ведет деятельность.

Важно максимально просто и прозрачно отображать структуру деятельности, чтобы развеять любые сомнения Банка и процедура комплаенса пройдет быстро и просто.

Что важно знать при поиске финансового решения?

При прохождении комплаенса, как ранее упоминалось, Банк попросит предоставить подтверждение ведения деятельности, а именно контракты и инвойсы с партнерами. Здесь важно учитывать особенности Банка или платежной системы, где захотите открыть счет. Так как у Банков есть перечень запрещенных стран, с которыми они не ведут деятельность. И часто список таких стран выходит за границы санкционного списка.

Важно иметь в виду этот аспект, учитывая, что Банк может потратить значительное количество времени на оценку документов, особенно, когда речь идет о секторе агробизнеса. Обнаружение в списке партнеров компаний из стран с ограничениями может немедленно привести к отказу в открытии счета, и нет гарантии, что та же самая компания сможет повторно подать заявку в этом же Банке. Это может привести к потере времени и усилий без достижения желаемого результата.

У каждого Банка и платежной системы есть такой список запрещенных стран и в каждом учреждении он разнится.

Для минимизации временных затрат и усилий, настоятельно рекомендуем обратиться к нашей команде юристов. Наши специалисты постоянно обновляют информацию о требованиях и условиях, установленных Банками и платежными системами. Мы способны подобрать для вас оптимальное платежное решение, полностью соответствующее особенностям и специфике вашего агробизнеса.

Платежные решения для агрокомпаний

Для открытия счета компании, деятельность которой задействована в секторе агробизнеса, мы рекомендуем рассмотреть следующие платежные решения:

Payoneer – престижная американская лицензированная система электронных денег, основанная в 2005 году, которая заслуженно завоевала доверие более 5 миллионов клиентов за период своей успешной деятельности.

Эта система специализируется на долгосрочном сотрудничестве с агрокомпаниями, обеспечивая безупречное обслуживание сельскохозяйственного сектора.

Особенности обслуживания:

• Payoneer предлагает индивидуальные реквизиты счетов в различных валютах, включая USD, CAD, EUR, GBP, MXN, AUD, JPY, а также предоставляет эффективные платежные решения для массовых выплат, что является полезной функцией для агромектора.
• Для клиентов с большими оборотами действуют индивидуальные тарифы, обеспечивая выгодные условия сотрудничества. Кроме того, клиентам предоставляются прямые реквизиты счетов в американских и европейских банках, что обеспечивает удобство и доступность во взаимодействии с мировыми финансовыми рынками.
• Payoneer активно оперирует в 190 странах и поддерживает более 70 валют, обеспечивая своим клиентам глобальное покрытие и максимальную удобство в использовании. Кроме того, система предлагает своим пользователям минимальные комиссии на переводы, что делает взаимодействие с Payoneer еще более привлекательным и выгодным.

PayDo – английская платежная система, которая предлагает виртуальные банковские услуги компаниям всех уровней риска. Штаб-квартира компании находится в Великобритании, регулируется стандартами EMR 2011 и PSR 2017.

Особенности обслуживания:

• Paydo предлагает номера IBAN с 18 валютами и 9 схемами оплаты для международных и местных переводов: SWIFT, SEPA, SEPA Instant, Target2, FasterPayments, CHAPS, Bacs, Fedwire, Kronos2.
• Работает с более чем 25 отраслями, включая отрасли с высоким уровнем риска.
• Использует различные меры безопасности, включая 3DS, защиту от мошенничества и 2FA.
• Предоставляет торговцам решение для массовых платежей.

Счет в банке для агробизнеса

Открытие счета для компаний, активно задействованных в сфере агробизнеса, является стратегическим шагом, требующим тщательного выбора банковского партнера. В этом контексте, банки Швейцарии и Черногории представляют привлекательные опции, ориентированные на долгосрочное сотрудничество с агропредприятиями. Они предлагают лояльные и адаптированные под подобные компании, условия обслуживания. Среди предоставляемых преимуществ, можно выделить – возможность осуществления платежей через системы SWIFT и SEPA, отсутствие лимитов на исходящие платежи, а также высокий уровень безопасности хранения активов.

Однако, важно учитывать особенности работы каждого банка, так как многие из них имеют собственные требования. Например, некоторые банки могут потребовать подтверждение реального присутствия компании в стране регистрации или предоставление финансовой отчетности. Кроме того, некоторые Банки устанавливают минимальные лимиты по входящим платежам или отказываются открывать счет для компаний, зарегистрированных в безналоговых юрисдикциях.

Учитывая всю сложность процесса, важно индивидуально подходить к выбору банковского партнера за рубежом, чтобы минимизировать временные затраты и обеспечить быстрый и успешный процесс онбординга, учитывая специфику работы каждого банка.

Таким образом, в сфере агробизнеса открытие счета в банковских или финансовых учреждениях представляет собой важный этап, требующий внимательного и основательного подхода. Сложности, с которыми сталкиваются компании при открытии счета за границей, подчеркивают необходимость учета множества факторов и условий перед подачей заявления. Различные требования и нормативы, а также особенности деятельности агробизнеса, делают этот процесс непростым и многоступенчатым и требует грамотного подбора банковского партнера.