Регистрация компаний
Как выбрать юрисдикцию для регистрации компании?
Выбор юрисдикции для открытия компании, в первую очередь, зависит от целей и задач, которые ставит перед собой собственник бизнеса, организационно-правовой формы и рода деятельности. Также стоит брать во внимание стабильность политической, экономической и налоговой системы страны, уровень защиты активов, обеспечение конфиденциальности данных, возможность успешного выхода на международные рынки, расширения географии ведения бизнеса, возможности поиска новых бизнес-партнеров, получение вида на жительство или получение гражданства.
Наши специалисты помогут выбрать юрисдикцию для открытия будущей компании руководствуясь индивидуальными потребностями и целями ведения бизнеса. Мы проанализируем деятельность будущей компании, подберем наиболее подходящую юрисдикцию и организационно-правовую форму, проведем регистрационные процедуры, откроем корпоративный счет и обеспечим решение другим сопутствующих задач.
Какие наиболее популярные страны для открытия компании за границей?
Нерезидентам выгодно и доступно открытие фирмы в таких юрисдикциях как: Великобритания, Кипр, США, Эстония, Польша, ОАЭ, Гонконг, Швейцария. Данные страны имеют лояльную налоговую систему и приветствует создание иностранного бизнеса. Для получения консультации и помощи в выборе наиболее подходящей юрисдикции для вашего бизнеса рекомендуем обратиться к нашим специалистам.
Существует ли сегодня альтернатива оффшорам?
Альтернативой оффшорам могут выступать безналоговые или низконалоговые юрисдикции, которые не являются оффшорами (оншоры). Также большой популярностью пользуются «белые» юрисдикции, которые дают возможности к оптимизации налогообложения. Например, если деятельность компании ведется вне юрисдикции, возможно применение льготных налоговых ставок или вовсе отсутствие налогообложения.
Такие юрисдикции используются, если необходимо создать респектабельную компанию с низким налогообложением. Среди них: Великобритания, Гонконг, Швейцария, Сингапур, Кипр, Черногория, Мальта.
Как зарегистрировать компанию за рубежом?
Регистрация компаний имеет свои особенности в зависимости от юрисдикции. В большинстве случае регистрационные процедуры стоит доверить юристам, которые проконтролируют соблюдение всех законодательных требований и предоставят весь сервис под ключ. Если обобщить процесс создания компании за границей, можно выделить следующие этапы:
- подготовка документов для профайла клиента;
- резервирование корпоративного названия компании;
- направление подготовленного пакета документов регистратору выбранной страны;
- организация юридического адреса офиса компании;
- открытие банковского счета за рубежом или в платежной системе;
- формирование итогового корпоративного пакета документов.
Какими могут быть причины регистрации компании за рубежом?
Регистрация зарубежной компании открывает новые возможности ведения бизнеса, среди них: возможность открыть компанию в юрисдикции со стабильной политической и экономической системой, оптимизация налогообложения, расширение масштабов ведения торговли, выход на европейские и международные рынки, повышение бизнес-репутации, сохранение конфиденциальности данных бенефициаров, избежание излишней бюрократии и коррупции.
Есть ли возможность зарегистрировать фирму удаленно?
Да, зарегистрировать иностранную компанию удаленно можно. Для удалённой регистрации фирмы требуется местный юрист или представитель с оформленной доверенностью. Или самым простым и безопасным вариантом для регистрации вашего бизнеса за рубежом удаленно может стать обращение к специалистам нашей компании. Мы подскажем какие страны не требуют личного присутствия и проведем все необходимые процедуры для регистрации компании за рубежом без посещения страны, сделав процесс регистрации максимально комфортным.
Есть ли возможность купить готовую компанию за границей?
Да, можно купить готовую компанию. Есть страны, которые позволяют для оперативности зарегистрировать компанию с номинальным сервисом с возможностью в дальнейшем продажи компании для клиента под его бизнес. Готовые иностранные компании бывают двух видов. Активные, которые ранее вели хозяйственную деятельность и владельцы данной компании решили ее продать. Полочные – это компании, которые не осуществляли деятельность и созданы для дальнейшей продажи.
Специалисты Azola проконсультируют вас по готовым компания и помогут выбрать наилучший вариант в зависимости от потребностей.
Что такое «полочная компания»?
«Shelf company» или полочная компания, представляет собой уже зарегистрированную ранее компанию. Такая компания с момента регистрации находится в пассивном состоянии, операционная деятельность не ведется. Фактически полочная компания существует только документально без реального присутствия в стране регистрации. Плюсом такой компании является экономия времени на регистрацию и ее готовность ко старту вашего бизнеса.
Что такое номинальный сервис?
Номинальный сервис являет собой услугу по предоставлению для иностранной компании номинального директора и/или акционера (такими лицами выступают граждане страны регистрации компании), которые могут номинально удерживать акции и занимать должности без права фактического управления. Номинальный сервис используется в целях защиты конфиденциальности собственников. Контроль над предприятием с использованием номинального сервиса, осуществляется оформлением декларации о доверительном характере собственности.
Что такое ежегодное продление компании?
Ежегодное продление компании включает в себя следующие действия, необходимые для того чтобы фирма оставалась активной в соответствии законодательству страны регистрации:
- оплата государственной пошлины;
- продление аренды юридического адреса;
- оплата услуг регистрационного агента при необходимости;
- услуги секретаря;
- услуги контактного лица;
- оплата услуг номинального сервиса при необходимости;
- другие необходимые действия в зависимости от юрисдикции.
Наша компания занимается комплексным сопровождением иностранного бизнеса, поэтому ежегодно следит за соблюдением всех требований страны регистрации, нововведениями законодательства, финансовой и бухгалтерской отчетностью.
Кто такой бенефициар?
Бенефициар (бенефициарный владелец, выгодоприобретатель) – физическое лицо, осуществляющее управление бизнесом, имеющее контроль над принятием ключевых решений, получающее финансовую выгоду от ведения бизнеса, нераспределённую прибыль.
Кому может быть доступна информация о бенефициарах компании?
Если юрисдикция регистрации зарубежной компании имеет публичные реестры бенефициарных владельцев, то указанная информация будет общедоступной. Если же реестры закрыты, то информацию о бенефициарном владельце будет знать только регистрационный агент и финансовое учреждение обслуживающее компанию.
В каких странах данные о бенефициарах закрыты?
Закрытые реестры бенефициаров подразумевают под собой, что информация из реестра не находится в публичном доступе в сети интернет и является недоступной для общественности. На сегодня реестры бенефициаров созданы в большинстве европейских стран. Многие из реестров – уже публично открытые.
На сегодняшний день, данные о бенефициарах закрыты в следующих странах: Ангилья, Бермуды, Каймановы острова, Гибралтар, ОАЭ, Сингапур, Гонконг, Сейшелы, Маршалловы острова.
Что такое КИК?
КИК или контролируемая иностранная компания – это зарегистрированная в иностранной юрисдикции компания, контроль и управление которой осуществляет резидент Украины (совокупная или единичная доля владения более 50%). В это понятие входят все организационно-правовые формы: трасты, фонды, партнерства, общества с ограниченной ответственностью и т.п. Правила КИК начали действовать в Украине с 2022 года в связи с имплементацией международных стандартов BEPS. 2022 и 2023 годы являются переходными, но к резидентам Украины уже применяются новые налоговые обязательства.
Какие юрисдикции признаются Украиной как оффшоры?
Перечень юрисдикций, признанных Украиной оффшорными зонами, утвержден распоряжением Кабинета Министров Украины от 23.02.2011 № 143-р. Согласно распоряжения, из популярных юрисдикций оффшорами признаны: Белиз, Панама, Андорра, Монако, Ангилья, Гибралтар, Британские Виргинские острова, Барбадос, Бермудские острова, Сейшелы, Маршалловы острова, Каймановы острова, Самоа, Фиджи и другие. Список юрисдикций, признанных Украиной оффшорными зонами может периодически изменяется в результате внесения изменений в текст распоряжения.
Открытие счетов в банках
Могут ли граждане Украины открывать счета за границей?
Согласно нормам валютного законодательства Украины, физические лица – граждане Украины, имеют право открывать банковские счета любого типа за границей без препятствий.
Возможно ли открыть счет для оффшорной компании?
С каждым годом все сложнее открывать счет для компании, которая имеет статус оффшорной. Для того чтобы понимать возможно ли открыть счет нужно анализировать деятельность компании, схему работы, владельца компании и его бизнес. Есть банки, а также платежные организации, которые готовы открывать счета для оффшоров. Для помощи в открытии оффшорного счета обращайтесь к нашим специалистам.
В какой юрисдикции лучше открыть счет?
При выборе юрисдикции для открытия счета существует очень много нюансов. Конечно, для любого бизнеса лучше всего открыть расчетный счет в той стране, в которой зарегистрирована компания. Но, не всегда это возможно, так как большинство банков желают обслуживать резидентов своей страны и резидентный бизнес. Лояльными к нерезидентам являются такие страны как: Кипр, Швейцария, Австрия, Литва, Черногория, Сербия и другие.
Как выбрать банк для открытия иностранного счета?
Для выбора банка нужно отталкиваться от специфики деятельности, схемы работы, выбранной валюты, резидентства бизнес-партнеров, репутации владельцев компании, а также наличия подтверждения источников доходов и накоплений. Многие банки при работе с иностранными компаниями и гражданами устанавливают первичные взносы в момент открытия, минимальные остатки на счету, что не всегда может быть удобным. В каждой ситуации требуется особый персональный подход и делать выбор нужно только исходя из требований комплаенса каждого банка и персональных целей. Наши юристы сотрудничают более чем 30 зарубежными банками, поэтому обязательно подберут для вас наиболее выгодное решение.
Возможно ли удалённо открыть счет для компании?
Данный вопрос очень актуальный и востребованный в сегодняшних реалиях. Сейчас мы имеем достаточно широкий выбор банков и платежных организаций, готовых открыть счет онлайн. При выборе банка для удаленного открытия нужно учитывать процедуру и комплаенс требования. Для открытия счета необходимо подготовить все документы по компании и собственникам бизнеса, заполнить банковские формы, пройти в банке процедуру KYC, в некоторых случаях подготовить бизнес-план, по требованию пройти видео конференцию с менеджером, оплатить все первоначальные комиссии. Поэтому, перед принятием решения стоит учесть все детали данного процесса.
Для получения позитивного ответа в открытии счета мы советуем воспользоваться услугами специалистов, которые помогут вам пройти все сложности в открытии счета и получить положительный результат для вашего бизнеса.
Возможно купить готовую компанию с открытым счетом за границей?
Возможно, но не желательно. Готовые компании обычно приобретаются уже с действующим корпоративным счетом. Но, при покупке данной компании с открытым счетом мы советуем провести аудиторскую проверку для избежания негативных последствий. Также, учтите, что при переоформлении компании и расчетного счета в банке проводиться детальный комплаенс на нового владельца и директора, партнёров компании, видов деятельности. Поэтому, всегда есть риски в не прохождении данной проверки и закрытия существующего счета.
По каким причинам могут отказать в открытии счета в иностранном банке?
Для проверки клиента при открытии счета банки неуклонно следуют Рекомендациям FATF 2012 года. Согласно данным рекомендациям, среди возможных причин отказа в открытие счета в иностранном банке можно выделить: предоставление клиентом недостоверной информации, фальсификация или внесение ложной информации в документы, негативная информация о компании, ее бенефициарах или контрагентах компании, отсутствие лицензии на некоторые из видов деятельности компании, деятельность компании является разноплановой (компания совершает более двух не связанных видов деятельности) и другие причины.
Какие документы нужны для открытия расчетного счета для компании?
Каждый из иностранных банков и платежных систем имеет свой перечень требуемых документов и информации для открытия счета. Базовый перечень, который чаще всего запрашивается, это: детальное описание деятельности, информация о партнерах, уставные документы, национальный и заграничный паспорт по акционерам и директору, банковская рекомендации с любого банка, где открыт личный счет, коммунальный платеж (за газ или электроэнергию) не старше 3-х месяцев для подтверждения адреса, а также документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) акционеров и директора компании.
Помимо списка выше, банк может запросить дополнительные документы. Наши специалисты обеспечивают подготовку полного комплекта документов под требования каждого банка, обращайтесь.
Какие документы должен предоставить гражданин Украины для открытия счета за границей?
Объем пакета документов зависит от юрисдикции и политики выбранного банка. Обязательными к представлению документами является паспорт (внутренний, загранпаспорт), коммунальный платеж, справка с банка об открытом счете в стране резидентства физического лица, документы, подтверждающие источники дохода (благосостояния). Также, важно предоставить информацию для каких целей необходим банковский счет, перечень финансовых операций, которые планируется проводить по счету, годовой предполагаемый оборот и другое.
Какие документы нужны банку для подтверждения благосостояния физического лица?
Для подтверждения благосостояния банки могут затребовать следующие документы:
- справка с места работы, в которой указана заработная плата и/или выписка по личному счету;
- налоговые декларации;
- документы, которые подтверждают получение наследства;
- документы, которые подтверждают получение в дар денежных средств, наличие таких средств на счетах;
- документы, которые подтверждают продажу имущества;
- для учредителей компании – документы по компании, выписки со счетов, налоговые декларации по компании, документы, которые подтверждают выплату дивидендов;
- справка о наличии депозита из банка и документы, которые подтверждают источник получения данных средств и другие документы в зависимости от юрисдикции и политики банка, в котором открывается счет.
В каком иностранном банке гражданам Украины лучше открывать расчетный счет?
Все зависит от того для каких целей нужен счет, какие документы есть в наличии у физического лица, готовы ли размещать депозит на счету или иметь неснижаемый остаток, какую страну готовы посетить для открытия счета или же предпочитаете удаленное открытие. Мы советуем обратиться с данным вопросом к специалистам, которые и помогут вам выбрать правильное решение.
Можно ли открыть счет украинцу европейском банке дистанционно?
Процедура открытия счета и ее нюансы зависят от политики выбранного банка в отношении открытия счетов для нерезидентов той страны, где он расположен. Непосредственное присутствие клиента в иностранном банке для открытия счета нужно не всегда. Все зависит от характера банковского счета, размера предполагаемых оборотов, категории будущего клиента. Наша компания работает с множеством иностранных банков, которые могут открывать нашим клиентам счета онлайн или с личным визитом. Процедура идентификации и собеседование с клиентами проводится онлайн, с помощью мессенджеров или личной встречи.
Что такое платежная система?
Платежная система являет собой лицензированную финансовую компанию, которая ориентирована на электронное обслуживание корпоративных и частных клиентов, путем проведения онлайн – транзакций. Все платежные системы работают на основе лицензии и их деятельность, так же, как и банков, регулируется законом. Специализация данных компаний - онлайн платежи, переводы и расчеты без лишней бюрократии.
Где лучше открыть счет для компании: в банке или в платежной системе?
Банк являет собой кредитно-финансовое учреждение, которое осуществляет денежные расчеты, аккумулирует денежные средства и другие ценности, предоставляет кредиты и другие услуги по финансовым операциям. Преимуществом банков для открытия счета является гарантия средств на счетах государственными органами (ЕС), непосредственная работа с наличными денежными средствами, возможность перевода средств на депозиты, широкая линейка услуг.
Платежная система же ориентирована на электронное обслуживание корпоративных и частных клиентов, и обеспечивает клиентам оплаты и переводы денег путем онлайн-транзакций. Деятельность платежных систем, как и банков, регулируется законодательством. Среди преимуществ платежных систем: упрощенный процесс идентификации клиентов; ориентированы на современные технологии расчетов; возможность найти систему с более низкими тарифами по сравнению с банками; отсутствие жестких требования к наличию реального офиса и сотрудников компании; возможность открытия счетов для оффшоров; платежные карты можно связать с PayPal и другими системами.
Большинство зарубежных банков не принимает на обслуживание клиентов, деятельность которых связана с повышенным риском (как например, финансовые посредники, игорный бизнес, криптовалютный бизнес). Для указанной категории клиентов возможно открытие счета в платежных системах. В свою очередь, платежные системы не могут предоставить кредитование, однако они подходят для многих компаний, работающих в сфере интернет технологий, дистанционной продажи товаров/услуг, различных видов интернет-бизнесов и фрилансеров. Открытие счета в банке будет приоритетным вариантом, если речь идет о бизнесе, который нуждается в разнообразных инвестиционных услугах или работает с респектабельными международными партнерами. Счета в платежных системах можно использовать как дополнительный инструмент, помимо открытого традиционного банковского счета.
Что такое «KYC» и «Due diligence»?
Все мировые, в том числе европейские банки, в своей деятельности придерживаются основного принципа – Know Your Client (Знай своего клиента) и проводят тщательную проверку предоставленной потенциальным клиентом информации (процедура проверки due diligence). Главная цель данных процедур - как можно ближе узнать клиента во избежание возможных рисков.
Традиционно для проведения процедур Due Diligence и KYC у клиента запрашиваются документы: документ, удостоверяющий личность (загранпаспорт), документ, подтверждающий адрес проживания (счет за коммунальные услуги, не старше трех месяцев), документ, удостоверяющий профессиональную квалификацию (СV).
После тщательного анализа предоставленных документов в банке формируется представление о деятельности потенциальных клиентов, с которыми устанавливаются деловые отношения.
 1.svg)
